x

Узнавай горячие новости первым!

Присоединяйтесь к нам ВКонтакте, чтобы первым
узнавать новости Реального ЖКХ.

Нажмите "Подписаться на новости", чтобы читать нас Вконтакте

Я уже подписался, спасибо!

Как запуск ГИС ЖКХ изменит банковскую сферу

Главная »  Архив новостей » Как запуск ГИС ЖКХ изменит банковскую сферу
Автоматизация обмена данными с ГИС ЖКХ

До запуска ГИС ЖКХ возможность предоставления банками сервиса по приему платежей за коммунальные услуги зависела от наличия у кредитной организации договоров с различными компаниями – поставщиками услуг ЖКХ.

Перераспределение потоков коммунальных платежей

Не каждый банк обладает достаточными ресурсами для того, чтобы оформить такие партнерские отношения. С вводом системы ГИС ЖКХ необходимость в договорах полностью отпадает. ГИС ЖКХ содержит информацию обо всех объектах жилищно-коммунального хозяйства. Это означает, что с 1 июля оплатить ЖКУ можно в любом российском банке. Такая ситуация влечет за собой постепенное распределение платежей за коммунальные услуги между всеми банками РФ. Фактическая «монополия» одного банка, представленная на графике (данные «TNS Россия»), постепенно сойдет на нет.

1.png

Важно, что теперь кредитные организации, принимающие коммунальные платежи от граждан, не имеют права отказать в приеме оплаты на основании того, что у них нет договора с поставщиком услуг из другого региона. А оплата станет возможной независимо от местонахождения объекта недвижимости (т.е. региона предоставления коммунальных услуг). Если раньше житель Москвы, имеющий недвижимость в Брянске, вынужден был ехать в Брянск только ради того, чтобы узнать сумму задолженности по квартплате и погасить ее, то теперь он может сделать это в любом банке Москвы или другого города России.

Конкуренция и снижение комиссий

Увеличение числа игроков, оказывающих услуги по приему платежей ЖКУ, невольно ведет к конкурентной борьбе за клиентов и изменению тарифов за обслуживание. Плательщики коммунальных услуг со временем начнут посещать те банки, в которые они раньше за такой услугой не обращались. У кредитных организаций в данном случае появляется два интереса: заработать на комиссии и конвертировать неклиента в клиента. Для большинства вторая опция будет более привлекательной, поэтому многие кредитные учреждения начинают предоставлять более выгодные по сравнению с конкурентами условия по комиссиям вплоть до нулевых комиссий.

Новые возможности для проверки правомочности начислений

ГИС ЖКХ положит конец эпохе поддельных платежных извещений, этому весьма распространенному виду мошенничества. Наверняка многие находили в своих почтовых ящиках «платежки» с названиями управляющих компаний или ресурсоснабжающих организаций, но содержащие неправильные (нужные злоумышленнику) реквизиты. Теперь пользователь в любой момент может проверить правомерность выставленных начислений через личный кабинет в ГИС ЖКХ. Однако не стоит забывать, что львиную долю платежей в нашей стране совершают пенсионеры, которые не так быстро осваивают интернет, в частности не следует ожидать что они сразу начнут заходить в систему ГИС ЖКХ. Поэтому основной «преградой» на пути злоумышленников, пытающихся обмануть эту категорию граждан, станет именно банк, сотрудники которого, проверив квитанцию по базе ГИС ЖКХ, не примут ее в случае подлога.

Более того, с 1 января 2017 года, согласно закону (209-ФЗ, статья 12 п. 8), платежный документ, полученный потребителем на бумажном носителе, но отсутствующий в ГИС ЖКХ, считается недействительным и оплате не подлежит. Таким образом, в случае неподключения организации — поставщика услуги к ГИС ЖКХ ее платежные извещения будут фактически иметь тот же статус, что и поддельные.

Уменьшение претензий по некорректным платежам – повышение лояльности к банкам и всей системе ЖКХ

С вводом ГИС ЖКХ кардинальным образом снижается число ошибок по платежам за ЖКУ, связанных с человеческим фактором. На сегодняшний день каждый банк тратит значительные ресурсы на исправление ошибок и разбирательства с недовольными клиентами. Автоматизация процесса приведет к тому, что компания ЖКХ, в пользу которой направляется платеж, будет выбрана системой. Также автоматизация позволит проводить дополнительную проверку по сумме задолженности. Через интерфейс ГИС ЖКХ сотруднику банка будет доступна информация по корректной сумме предстоящего платежа. Кроме того, появление ряда индентификаторов упростит процесс квитования.

Коммунальные платежи — последний бумажный оплот отделений банков

По данным агентства Markswebb Rank & Report в 2013 году популярность онлайн-платежей за штрафы ГИБДД и налоги была на низком уровне (4% и 7% соответственно).

2.png

Ввод системы ГИС ГМП кардинально изменил ситуацию. Уже в 2015 году электронные платежи по этим направлениям составляли 28% (по данным TNS Россия).


3.png

Аналогичные изменения начнут происходить с платежами за ЖКУ. Банки с высокой долей вероятности постараются перенести функциональность по начислениям в системы ДБО. Причин две — сокращение издержек и повышение привлекательности своих сервисов для клиентов. Сроки реализации функциональности в рамках интернет- и мобильных банков будут зависеть от расторопности кредитных организаций и обслуживающих их IT-компаний. В среднем это может занять от двух месяцев до полугода. Таким образом, с 2017 года самая массовая услуга, ради которой население на текущий момент продолжает посещать отделения банков, перейдет в онлайн-формат, а это, в свою очередь, приведет к значительному усилению процесса по сокращению численности офисов кредитных организаций.

Автоматизация обмена данными с ГИС ЖКХ
Источникbosfera.ru
Опубликовано: 10 октября 2016
Темы:
гис жкх
Поделитесь новостью с друзьями в соцсетях!
Комментарии к новости (37)
Страницы: 1 2 След.
Впору вспомнить песню Пугачёвой: Эй вы там, наверху.... Поразительно, но эти люди там, наверху, похоже, заточены на полное разорение россиян, и выдумывают всё новые способы обмана и наглое .... слово не подберу...ЗАЛЕЗАНИЕ В ЧУЖИЕ КАРМАНЫ... ГИска - это дополнительная услуга гражданам, навязываемая нам дядьками московскими ? И она , можеть быть, кому-нибудь и нужна для отмывания бюджетных денег, но жителям домов абсолютно не нужна. Ищем плюсы для для жителей домов от этой ГИСки с экспертами, юристами, банковскими сотрудниками. И даже укашками. Обсуждаем , так и этак разворачиваем, результат поисков один. Отрицательный: увеличение поборов и вместо ремонта домов -"обслуживание" ГИСки. Ещё один ненасытный дракон появился в сфере ЖКХ ?Старые добрые БУМАЖНЫЕ квитанции с начислениями всех вполне устраивают. А вот оплата через гиску чревата хищением этих денег и отсутствием у граждан доказательств того, что он деньги ВНЁС ЧЕРЕЗ ИНТЕРНЕТ . Хаха, скажет укашка, а мы их не получали...
Старые добрые бумажки, говорите?

Которые теряются, верно?
И если возникнет малейший сбой на любом из уровней, то доказать, что вы оплачивали, очень тяжело без этой бумажки.
Да даже, если они есть, предъявить их для простого подтверждения оплаты услуг за год порой недостаточно.

Потому считаю, что при помощи ГИС можно будет без проблем предъявить все оплаченные счета.
Цитата
ВоробьевКирилл написал:
Которые теряются, верно?
кОТОРЫЕ НЕ ТЕРЯЮТСЯ. и ЭТО ВЕРНО. Старые бумажные, состоявшие из двух частей , - никогда не терялись. Нижняя часть с кассовым оттиском оставалась плательщику, другая половинка уходила плательщику.При этом в той и другой части можно було сделать отметку, к примеру, с 21по 28 октября отсутствовала горячая вода, и показать расчёт, почему проплата уменьшена . То есть вычет за пять дней . И не было проблем ни присверке, ни при других разборках. У моей бабули все эти старые квиточки до сих пор лежат. Как-то в судебном процессе судья по ходатайству "ответчика" запросила подлинники платёжных документов в ЖЭКе, на основании, по их утверждениям, которых они делали расчёт фиктивного долга. Короче, ЖЭКу отказали в иске о взыскании "задолженности". Так что ... нынешние кассовые чеки не только высцетают полностью через пару месяцев, но и в них невозможно указать не период оплаты, ни причины уменьшения суммы, ни что это предоплата и так далее.
Цитата
ВоробьевКирилл написал:
Потому считаю, что при помощи ГИС можно будет без проблем предъявить все оплаченные счета.
Пургу не гоните, при помощи ГИС вообще ничего без проблем никому предъявить будет нельзя. Скриншот с сайта, заверенный нотариусом, цена от 3 000 рублей. Компьютером пользуются в стране 63% городских жителей, 11% - сельская местность и посёлки городского типа. Хакеры , которые с лёгкостью будут перекидывать и(или) сразу принимать деньги на свои счета. Так что бред полный. Достоверность размещения в гиске документов кто будет проверять? Там всё размещено АНОНИМНО. Укашки - любители потаскать пескариков для себя из мутной водицы. Минстрой тоже полюбил рыбалку ? Чибисы вроде не с чайками в одной стае литают, а у дороги вонуются. Или тоже рыбоедами стали ?
Лариса, вы только что назвали вторую причину, по которой ГИСом будет лучше пользоваться)
Вы верно сказали, что современные чеки делаются такими "нежизнеспособными", что через несколько месяцев их даже хранить будет бессмысленно.
А в гисе эта информация ни куда не денется. Будет там, пока электричество не кончится))
Цитата
ВоробьевКирилл написал:
А в гисе эта информация ни куда не денется.
Не смешите меня. Эту тему и систему оплаты через личный кабинет на сайте энергетиков я уже проходила. После проплаты, следующий платёж пришёл с удвоением суммы и удвоением потреблённых ( !!!) кВт. И не разово, а пошло системой.Стала разбираться вплоть до их службы собственной безопасности и прокуратуры. Лепет от получателя денег : состема ошиблась, само по себе удвоение выскочило, сбой, автоматика так сработала, никто не виноват в умышленном увеличении суммы и так далее. Теперь хожу к ним за платёжным поручением с подпись замбушки.
Цитата
ВоробьевКирилл пишет:
Потому считаю,
ВоровьёвКирилл, а о чём мы спорим ? У потребителя жкуслуг должно быть право выбора формы оплаты.

Почему нам решили навязать эту гис, многомиллиардную (с большей частью миллиардов в карманы чиновников), когда есть другие способы оплаты, дежевле и надёжнее. Все затраты по гиске будут отбивать как, из платы , из наших карманов, или за счёт непроведённых на домах ремонтов ?

Или как оброк на ХАПремонт домов в 30-летней обозримости с помощью регоператор выбивать будут затраты на создание гиски ? Лучше бы эти деньги на ремонты домов направили. Или на помощь многодетным семьям и насчастным старикам.
Каждой семье надо купить компьютер, когда дома денег на хлеб не хватает? И каждый день по несколько раз выходить в гиску, чтобы проверить: а не появилась ли там какая - нибудь сумма к оплате, не надо ли мне её оплатить через интернет ?
ХА ХА ....ПОЧТА-РОССИИ УЖЕ пр едлагает свои услуги аж за 2 процента от суммы платежа (Сбербанк берет 1,9 процента). Смотрите, что пишет в договоре -оферта ПОЧТА -РОССИИ

Договор-оферта на оказание
услуг
по информационному обеспечению расчетов с населением за потребляемые услуги,
в том числе в сфере жилищно-коммунального хозяйства


6. Стоимость и порядок
оплаты услуг Оператора


6.1. Стоимость
оказываемых Оператором Заказчику Услуг по настоящему Договору определяется
установленным тарифом Оператора, который равен 1,3% от суммы каждого платежа,
6.4. Тариф
Оператора может быть изменен в одностороннем порядке, установленном п.11.4. Договора.

ДАЛЬШЕ БОЛЬШЕ И ХУЖЕЕ ....

7. Стоимость и порядок
оплаты услуг участников платежной инфраструктуры Оператора

7.1. Максимальные значения Тарифов участников платежной инфраструктуры Оператора, взимаемых с Заказчика за оказываемые ему услуги в соответствии с разделом 5 Договора, устанавливаются в следующем размере:
7.1.1. максимальный Тариф Расчетного центра устанавливается равным 0,1% от суммы платежей, внесенных Плательщиками в пользу Заказчика с использованием платежной инфраструктуры Оператора.
7.1.2. максимальный Тариф Оператора по переводу денежных средств устанавливается равным 0,5% от суммы платежей, внесенных Плательщиками через данного Оператора по переводу денежных средств в пользу Заказчика с использованием платежной инфраструктуры Оператора.
7.1.3. максимальный Тариф Операционного центра устанавливается равным 0,05% от суммы платежей, внесенных Плательщиками в пользу Заказчика с использованием платежной инфраструктуры Оператора.
7.1.4. максимальный Тариф Платежного клирингового центра устанавливается равным 0,05% от суммы платежей, внесенных Плательщиками в пользу Заказчика с использованием платежной инфраструктуры Оператора.

7.4. Оплата Заказчиком услуг участников платежной
инфраструктуры Оператора по Договору осуществляется по его поручению путем
удержания Расчетным центром с каждого платежа, внесенного Плательщиком в пользу
Заказчика с использованием платежной инфраструктуры Оператора

ДАЛЬШЕ ЕЩЕ ХУЖЕ...

9.1. Договор заключается сроком на 5 лет и автоматически пролонгируется на тот же срок, если
ни одна из Сторон не заявит о расторжении Договора до окончания срока его
действия, в порядке, предусмотренном пунктами 9.2, 9.3 Договора.
9.2. Заявление (уведомление) о расторжении настоящего Договора направляется одной из Сторон из своего Личного кабинета другой Стороне в ее Личный кабинет. Заявление должно быть подписано в Личном кабинете электронной подписью уполномоченного представителя Стороны, направившей данное заявление.

9.3. Со дня, следующего за днем поступления заявления (уведомления) одной Стороны о
расторжении настоящего Договора в Личный кабинет второй Стороны Оператор
прекращает оказывать услуги Заказчику по настоящему Договору. Договор считается расторгнутым с даты, когда
будут завершены все операции по оплате Заказчиком услуг в рамках Договора, в
отношении всех платежей,

А ЭТО УЖЕ СОВСЕМ НАГЛОСТЬ ...

11.4. Оператор вправе в соответствии с частью 4
статьи 450 Гражданского кодекса Российской Федерации в одностороннем порядке
вносить в Договор изменения, являющиеся для Сторон обязательными.

И ГДЕ ТУТ КОНКУРЕНЦИЯ СО СБЕРБАНКОМ И СНИЖНГТЕ ЬАРИФА НА ОБСЛУЖИВАНИЕ?
Цитата
SVABRA написал:
ДАЛЬШЕ ЕЩЕ ХУЖЕ...
Русский народ терпеливый. Дальше, казалось бы некуда, ан нет, всё новые и новые ухищрения изобретают господа, чтобы в сфере жкх ручонки погреть и карманы набить за счёт граждан. Кстати , Как не ругает мы россияз из закавказья, у них такого грабежа населения президент не допускает.
Цитата
Лариса написал:
Цитата
SVABRA написал:
ДАЛЬШЕ ЕЩЕ ХУЖЕ...
Русский народ терпеливый. Дальше, казалось бы некуда, ан нет, всё новые и новые ухищрения изобретают господа, чтобы в сфере жкх ручонки погреть и карманы набить за счёт граждан. Кстати , Как не ругает мы россияз из закавказья, у них такого грабежа населения президент не допускает.
Потому-что , там ЭТО опасно, если один кланили Центр начинает обирать остальных, там сразу другие хватают оружие и понеслось.....
Их даже Кремль боится и постоянно подкармливает, сравните вложения в бюджет Чечни из Центра и в любую губернию в российском нечерноземье в 500-700 км. от Москвы (например Вологодскую) .
Да, терпелив русский народ., но вспомните 17 год (нет не 2017)....?
Цитата
SVABRA написал:
ЭТО опасно,
Согласна с Вами. С нас федералы требуют ХАПоброк и так далее, разоряют и обирают :налоги, медицина, образование, и так далее ? Про ЖКХ я вообще молчу. И за личную безопаность платят дань нашими деньгами ? В ндимроссию надо партию власти переименовать? И ведь никто за неё не голосовал, кроме их самих. А они опять у власти. Точнее при власти, и при наших деньгах ?
Я считаю, что необходимо заставить Правительство РФ установить одинаковые для всех банков тарифы комиссии банков по платежам населения за жилищно-коммунальные услуги и за капремонт.
Очевидно, что между банком и плательщиком возникают правоотношения по факту намерения клиента произвести денежный перевод получателю платежа за конкретную услугу в сфере ЖКХ, указанную в денежном переводе …
Любой банк обязан оказать клиенту банка услугу по переводу денежных средств на расчетный счет получателя платежа.
Поэтому вообще не должно быть никаких договоров между банком и исполнителями услуг в сфере ЖКХ типа «Договор-оферта на оказание услуг по информационному обеспечению расчетов с населением за потребляемые услуги, в том числе в сфере жилищно-коммунального хозяйства».
Содержание статьи подтверждает, что в настоящее время институтами государственной власти России и банками не соблюдается действующее законодательство, подлежащее применению, с целью неосновательного обогащения банков и посредников между банками и населением.
ВСЕ банки готовы с удовольствием брать ваши деньги по оплате ЖКХ и сейчас, но только через Интернет и безналичнвых, т.е. с вашего счета перечислять на счет вашей УК за небольшой процент (0,2 - 0,5 % , а если ваш счет и счет УК находятся в одном банке, то вообще бесплатно!!!
Банки НЕ ХОТЯТ брать у Вас в своих отделениях квитанции на оплату ЖКУ и принимать наличные деньги, затем их инкассировать, затем копии ваших квитанций пересылать в ваш расчетный центр квартплаты и т.д. и т.д. Да и отделений ( шаговой доступности) много в любом городе только у СБЕРБАНКА!!!!
Цитата
advokat написал:
есть только у СБЕРБАНКА!!!!
Что есть только у сбербанка ?
Вот это и чревато для собственников негативом. Банки не только квитанции у нас брать не хотят. Они ещё не хотят указывать ПЕРИОД ОПЛАТЫ: август 2016 года, к примеру. И речка красивой кажется, когда не гидролог. Хотя одводных камней там - не перечесть, но их не видно. Так и тут. оплата через интернет, и так далее...
Хочу высказать свое мнение о необходимости дополнения раздела VII («Плата за жилое помещение и коммунальные услуги») ЖК РФ положениями о порядке приема платежей за жилое помещение и коммунальные услуги, что позволит пресечь существующий произвол как при внесении населением платежей за жилое помещение и коммунальные услуги, так и при приеме таких платежей получателями платежей и платежными агентами.

Так, в ст. 155 («Внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги») ЖК РФ всего лишь указано:
1) о времени, с которого наступает обязанность по внесению платежей;
2) об основании внесения платежей (платежный документ);
3) о получателях платежей;
4) иные положения.
При этом в ст. 8 («Применение к жилищным отношениям иного законодательства») ЖК РФ формально прописано:
« К жилищным отношениям, связанным с ремонтом, переустройством и перепланировкой жилых помещений, использованием инженерного оборудования, предоставлением коммунальных услуг, внесением платы за коммунальные услуги, применяется соответствующее законодательство с учетом требований, установленных настоящим Кодексом.».
Поэтому очевидно, что необходимо:
1) дополнить раздел VII ЖК РФ положениями о порядке приема платежей за жилое помещение и коммунальные услуги;
2) конкретизировать ст. 8 ЖК РФ.

А у Вас какое мнение?
Я считаю, что описанные в статье «Как запуск ГИС ЖКХ изменит банковскую сферу» действия, намерения и действия банков противоречат ч. 23 ст. 7 («Права и обязанности участников информационного взаимодействия») Федерального закона от 21.07.2014 N 209-ФЗ "О государственной информационной системе жилищно-коммунального хозяйства", согласно которой БАНКИ ИМЕЮТ БЕСПЛАТНЫЙ ДОПУСК К ИНФОРМАЦИИ, СОДЕРЖАЩЕЙСЯ В СИСТЕМЕ ГИС ЖКХ:

« 23. Банки, иные кредитные организации, организации федеральной почтовой связи, органы, осуществляющие открытие и ведение лицевых счетов в соответствии с бюджетным законодательством Российской Федерации, в том числе производящие расчеты в электронной форме, а также иные органы или организации, через которые производится внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе в электронной форме, имеют бесплатный доступ к информации, содержащейся в системе и необходимой для внесения платы за жилое помещение и коммунальные услуги. Банки, иные кредитные организации, организации федеральной почтовой связи, органы, осуществляющие открытие и ведение лицевых счетов в соответствии с бюджетным законодательством Российской Федерации, в том числе производящие расчеты в электронной форме, а также иные органы или иные организации, через которые производится внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги, обязаны незамедлительно размещать в системе информацию о внесении такой платы.».
Насчёт незамедлительного размещения информации по произведенной оплате. Некоторые платежные операторы( мелкие ООО) производят перевод средств через 1-2 недели, правда с "нулевой" комиссией,привлекая клиентов, а затем вводя и повышая комиссию..
Цитата
Лариса написал:
Цитата
advokat написал:
есть только у СБЕРБАНКА!!!!
Что есть только у сбербанка ?
Вот это и чревато для собственников негативом. Банки не только квитанции у нас брать не хотят. Они ещё не хотят указывать ПЕРИОД ОПЛАТЫ: август 2016 года, к примеру. И речка красивой кажется, когда не гидролог. Хотя одводных камней там - не перечесть, но их не видно. Так и тут. оплата через интернет, и так далее...
Много отделений для приема бумажных квитанций только у Сбербанка (шаговая доступность в любой деревне и городе обеспечена только у Сбербанка)
Так потому и НЕ ХОТЯТ ничего делать, потому что НЕ ХОТЯТ ВОЗИТСЯ С НАЛИЧКОЙ и с БУМАЖНЫМИ КВИТАНЦИЯМИ!Й!!!
При платежах через Интернет или банкоматы с платежной карты Вы ВСЕ ДЕЛАЕТЕ САМИ( сами указываете период платежа, ФИО свою, № квартиры и прочее и прочеея) банки только автоматически берут указанную сумму с одного счета и перечисляют ее на другой счет!? ЛЯПОТА. для банков!
Они надеются , что при внедрении ГИС ЖКХ 75 процентов жителей будут платить через Интернет (личный кабинет в ГИСе будет у каждого). ХА.ХА,ХА!!!!
Для ЭТОГО именно банки ВСЕ и присоединились к ГИС ЖКХ мгновенно!!!!
Цитата
advokat пишет:
Интернет и безналичнвых, т.е. с вашего счета перечислять на счет вашей УК за небольшой процент (0,2 - 0,5 % , а если ваш счет и счет УК находятся в одном банке, то вообще бесплатно!!!
Не стоит обольщаться по поводу интернет и безнала! У нас ТСЖ открыло свой расчетный счет в банке Уралсиб и квитанции появилась строка "Комиссия банка" - 2,5%, которой раньше не было. Открыл счет в том же отделении банка Уралсиб, где и р/счет ТСЖ, оформил карту и интернет-банк. Стал платить без комиссии по карте банка. Не прошло и полгода как Уралсиб ввел комиссию 2% на все виды платежей (нал/безнал) ЖКУ. Обращаюсь к управляющей отделения банка, мол на каком основании комиссия, предъявите копию договора. В ответ - не можем, коммерческая тайна, банку тоже жить на что-то надо... В итоге стало выгодней платить через интернет-онлайн Сбера, где комиссия всего 1 %.
Ну что ж , бывает, УралСиб ОБНАГЛЕЛ. Сбербанк тоже не самый дешевый банк.

Можете найти банк с комиссией и в 0,5 % , не поленитесь, п0ищите такой банк и оформите себе платежную карту там , конкуренция, благое дело. Не храните только на этой карте более 5 -8 тыс . руб.( зависит о размерах платежа). Банк может оказаться не надежным, но для текущих платежей он вполне может сгодится, пока жив.
Страницы: 1 2 След.
Оставить комментарийНе забудьте поделиться вашим мнением.
Онлайн-сервис для ТСЖ, ЖСК, УК ЖКХ!
Инфокрафт ЖКХ 365
- Расчет квартплаты и бухучет;
- Раскрытие информации;
- Интеграция с ГИС ЖКХ;
- Подготовка отчетности.
Узнать больше
×
Получай горячие новости ЖКХ по почте! Чтобы подписаться на еженедельную рассылку горячих новостей Реального ЖКХ - просто укажите ваш E-mail и нажмите “Подписаться”.
Форма автоматически закроется через 5 сек.

Спасибо, я уже подписался!

вниз
наверх